Kako kopičiti obresti s formulo
Bi radi izračunali obresti za vrednostne papirje neposredno v Excelu? Za to je od leta 2007 različice Excela na voljo posebna funkcija: AKREDITACIJA
Z PREDLAGANIMI OBRESTI izračunate natečene obresti za vrednostni papir z rednimi plačili obresti. Kako poklicati funkcijo:
= AKREDIT (Datum izdaje; Datum prve obresti; Datum poravnave; Nominalne obresti; Nominalna vrednost; Pogostost obresti; Baza; Metoda izračuna)
Z argumentom Datum izdaje določite datum varnostnega vprašanja. Parameter Datum prvega obresti določa datum prvega plačila kupona. Glede argumenta Datum poravnave prenese datum, ko vrednostni papir postane last kupca. Je podlaga za poravnavo varščine.
Parameter Nominalne obresti določa nominalno letno obrestno mero (kuponsko obrestno mero) vrednostnega papirja. Izbirni argument Nominalna vrednost določa nominalno ceno vrednostnega papirja. Če ti Nominalna vrednost ni določeno, se uporablja nominalna vrednost 1.000.
Izbirni parameter Pogostost obresti določa število plačil obresti na leto. Možne vrednosti so:
Pogostost obresti = pomen
1 = letno
2 = vsakih šest mesecev
4 = četrtletno
Preko izbirnega parametra Baza določite letno osnovo, ki jo želite uporabiti. Če izpustite parameter, Excel izračuna 360 dni na podlagi leta (metoda NASD). Za Baza dovoljeni so naslednji parametri:
Osnova = pomen
0 = 360 dni (metoda NASD)
1 = Realno leto v letu izračunanega obdobja
2 = 365 dni
3 = 360 dni (evropska metoda)
Izbirni argument Metoda izračuna določa, kako je treba izračunati obračunane obresti. To je pomembno, če je prvi datum obresti pred datumom poravnave. Prevozi za Metoda izračuna vrednost TRUE, funkcija vrne vse natečene obresti med Datum izdaje in Datum poravnave vrnitev. Če ste za Metoda izračuna če prenese vrednost FALSE, funkcija določi obračunane obresti med Datum prve obresti in Datum poravnave. Če ti Metoda izračuna ni posredovano, Excel deluje s privzeto vrednostjo TRUE.
V angleških različicah Excela je ime funkcije ACCRINT
Parametre morate uporabiti kot vrednost za datum nakupa Datum izdaje, Datum prvega obresti in Datum poravnave posreduje vrednost datuma Excel. Vrednost besedilnega datuma bo dala napačne rezultate.